Der Aufsichtsrat und seine Ausschüsse haben im Jahr 2004 die ihnen nach Gesetz und Satzung obliegenden Aufgaben wahrgenommen. Der Vorstand hat den Aufsichtsrat regelmäßig über den Verlauf der Geschäfte und die Lage der Bank informiert.
Der Aufsichtsrat ist außer in den Sitzungen des gesamten Gremiums in vier Ausschüssen tätig: Der Kreditausschuss besteht aus acht Mitgliedern, er prüft und entscheidet über Kredit- und Beteiligungsrisiken, die über das Eigenpouvoir des Vorstandes hinausgehen. Der Ausschuss zur Prüfung und Vorbereitung der Feststellung des Jahresabschlusses ist in seiner Zusammensetzung ident mit dem Aufsichtsrat. Der Personal- und der Strategieausschuss setzen sich jeweils aus den Mitgliedern des Präsidiums des Aufsichtsrates und zwei PersonalvertreterInnen zusammen.
In fünf Sitzungen des Aufsichtsrates wurden die zur Beschlussfassung vorliegenden Anträge erledigt sowie wichtige geschäftspolitische Fragen eingehend besprochen. Alle Aufsichtsratsmitglieder waren bei mehr als der Hälfte der Sitzungen persönlich anwesend. Weiters wurden sechs Sitzungen des Kreditausschusses und eine Sitzung des Ausschusses zur Prüfung und Vorbereitung der Feststellung des Jahresabschlusses abgehalten.
Die Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichtes der Investkredit Bank AG wurde durch die KPMG Alpen-Treuhand GmbH Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft, Wien, vorgenommen. Diese Prüfung hat nach ihrem abschließenden Ergebnis zu keinen Beanstandungen Anlass gegeben, sodass der uneingeschränkte Bestätigungsvermerk erteilt wurde.
Der Konzernabschluss 2004 einschließlich des Anhangs (Notes) gemäß International Financial Reporting Standards (IFRS) und der Konzernlagebericht wurden von der KPMG Alpen-Treuhand GmbH Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft, Wien, geprüft. Die Prüfung hat zu keinen Beanstandungen Anlass gegeben, den gesetzlichen Vorschriften wurde voll entsprochen.
Nach Überzeugung der Abschlussprüfer vermittelt der Konzernabschluss in allen wesentlichen Belangen ein getreues Bild der Vermögens- und Finanzlage der Investkredit Bank AG und deren Tochtergesellschaften zum 31. Dezember 2004 und zum 31. Dezember 2003 sowie der Ertragslage und Zahlungsströme der Geschäftsjahre 2004 und 2003 in Übereinstimmung mit den International Financial Reporting Standards (IFRS).
Die Abschlussprüfer bestätigen, dass der Konzernabschluss die gesetzlichen Voraussetzungen für die Befreiung von der Verpflichtung zur Aufstellung eines Konzernabschlusses nach österreichischem Recht erfüllt. Die Vertreter des Abschlussprüfers haben an der bilanzfeststellenden Aufsichtsratssitzung am 31. März 2005 teilgenommen und standen für Fragen der Mitglieder des Aufsichtsrates zur Verfügung.
Der Aufsichtsrat hat das Ergebnis der Prüfung zustimmend zur Kenntnis genommen und den Jahresabschluss 2004, den Lagebericht sowie den Vorschlag für die Gewinnverteilung gebilligt und damit gemäß § 125 Abs. 2 Aktiengesetz festgestellt. Weiters hat der Aufsichtsrat das Ergebnis der Prüfung des Konzernabschlusses zustimmend zur Kenntnis genommen.
Der Aufsichtsrat
o. Univ.-Prof. Ing. Dkfm. Dr. Geiserich E. Tichy
Vorsitzender
Wien, am 31. März 2005